показал на деле, как долго может существовать схема Понци

Берни Мейдофф — бывший биржевой маклер, который управлял своей многомиллиардной фирмой по обманному принципу.

Сегодня он отбывает срок тюремного заключения 150 лет.

Бернард Медофф в тюрьмеВ 1960 году Берни Мейдофф использовал личные 5000 долларов, которые он заработал на спасательных работах и установке спринклерных систем, чтобы основать свою инвестиционную компанию.

Фирма Мейдоффа предлагала надежную прибыль, и в его списке клиентов были знаменитости.

В декабре 2008 г. Мейдоффа арестовали за организацию тщательно продуманной схемы Понци.

В марте 2009 года Мейдофф признал себя виновным по 11 обвинениям в тяжких преступлениях.

Летом 2009 71-летний аферист был осуждён на срок в 150 лет.

Кто такой Берни Мейдофф: краткая биография

 Бернард Лоуренс Мейдофф родился в 1938 г. в городе Квинсе штата Нью-Йорк.

Молодой Мейдофф в этот период мало интересовался финансами; он был гораздо больше сфокусирован на девушке Рут Алперн, с которой познакомился в средней школе Фар-Рокавей.

Другим интересом Мейдоффа была школьная команда по плаванию.

Когда Мейдофф не участвовал в соревнованиях, его тренер по плаванию нанял его в качестве спасателя в Атлантик-Бич, Лонг-Айленд.

Мейдофф начал копить деньги, которые он заработал, чтобы вложить в дело.

После школы в 1956 году Мейдофф отправился в Университет Алабамы, где пробыл год.

После этого он перевёлся в Университет Хофстра. В 1959 году стал мужем Рут, в то время студентки экономического колледжа.

Получив степень бакалавра, он поступил в юридическую школу.

В 1960 г вместе с женой он открыл инвестиционную компанию «Bernard L. Madoff Investment Securities, LLC».

Компания имела немалое количество клиентов, среди которых числились исполнительный директор Dreamworks Animation Катценберг, известный производством таких хитов, как франшизы «Шрек» и «Кунг-фу Панда », режиссёр Стивен Спилберг, Ларри Кинг, актёры Джон Малкович, Кира Седжвик и Кевин Бэкон.

Madoff Investment Securities был известен приростом вложений 10-20% годовых.

Расширяясь, к концу 80-х фирма проводила более 5% сделок Нью-Йоркской фондовой биржи.

Сколько людей обманул мошенник

 Берни Мейдофф обманул многих влиятельных инвесторов на сумму почти в 65 млрд. долларов.

Он соблазнил инвесторов, обещая стабильную высокую доходность независимо от рыночных условий.

Средства массовой информации первоначально освещали мошенничество Мейдоффа, называя сумму в 50 млрд. долларов, прокуроры впоследствии повысили оценку до 65 млрд.

Число жертв — 37 000 человек, от известных деятелей в бизнесе и СМИ и трудолюбивых, обычных людей до некоммерческих благотворительных организаций.

 Схема Понци

 Чарльз Понци, чьё имя стало нарицательным, обманул тысячи вкладчиков в 1920-х годах, предложив 50% прибыли за 90 дней.

Идею подкинули международные ответные купоны.

Последние были дешевле в Европе и обменивались на настоящие почтовые марки в США, которые стоили дороже.

Инвесторам схема показалась правдоподобной.

Однако для извлечения прибыли потребовались бы покупатели на миллионы купонов.

Подумав, Понци потратил деньги, которые получил, чтобы расплатиться с ранними инвесторами за 45 дней.

Это сработало, и люди поверили мошеннику. Через полгода он собрал 20 млн. долларов.

Схемы Понци являются мошенническими инвестициями.

Они незаконны, так как обещают доход выше среднего, но всегда терпят неудачу в долгосрочной перспективе.

Почему так происходит?

Во-первых, они не приносят реальную прибыль.

Вложения новых инвесторов идут, чтобы обеспечить доход выше среднего для инвесторов, которые вложили деньги ранее.

После уплаты предыдущим клиентам часть денег тратится, чтобы заманить новых инвесторов.

В конечном счёте, эти схемы неизбежно разваливаются.

Они не в состоянии набрать столько новых членов, чтобы продолжать выплачивать прибыль ранее пришедшим инвесторам.

Хотя оригинальная схема Понци распалась в 1920-х годах, она трансформировалась, и успешно работает и используется современными мошенниками по сегодняшний день.

Признаки схемы Понци:

  1. Предложение обещает гарантию высокой доходности при очень низких рисках.
  2. Сделка гарантирует стабильную прибыль независимо от экономических условий.
  3. Механизм оборота денег слишком сложный, чтобы объяснить.
  4. Никаких юридических документов для инвестора не имеется.
  5. Инвесторам трудно вернуть свои деньги сразу, прежде необходимо выждать определенный период времени.

Мейдофф действовал в качестве центрального оператора схемы Понци и тратил деньги новых инвесторов для выдачи обещанных прибылей старым инвесторам.

Фактической прибыли получено не было, но казалось, что это происходит, потому, что предыдущие инвесторы получали деньги.

Схема Мейдоффа была основана на том, что он настраивал портфели инвесторов так, чтобы они соответствовали доходам S & P 500, то есть крупнейшим компаниям фондовой биржи США.

Такая прибыль выглядела заманчивой.

При этом не требовалось, чтобы Мейдофф выплачивал значительную часть денег существующим инвесторам.

Переодический компания Медоффа подвергалась проверке службой финансового контроля.

Когда служба получала сигналы от журналистов и инвесторов, но твёрдая репутация Мейдоффа как столпа финансового сообщества опровергала все подозрения.

Кроме того, Мейдофф держал все свои документы в безупречном состоянии, чтобы не привлекать внимания.

Как долго существовала схема Понци Бернарда Мейдоффа

 Точно неизвестно, когда всё началось. В суде Берни назвал 1991 год. Его управляющий, Фрэнк Ди Паскали, работавший в фирме с 1975 года, сказал, что мошенничество происходило «сколько я себя помню».

Успех наконец-то пришел, когда Бернард и его брат Питер начали применять возможности электронной торговли — «искусственный интеллект», по словам Мейдоффа.

Возник огромный поток заказов.

Он стимулировал бизнес, предоставляя информацию о рыночной активности.

К концу 1980-х, Мейдофф делал в районе $ 100 млн. ежегодно.

В 1990 г он стал председателем Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам, и оставался им в 1991 и 1993 гг.

10 декабря 2008 года он признался во всём своим сыновьям.

Оба работали в его фирме, однако, по утверждению отца, ничего не знали о схеме.

Его арестовали на следующий день. На счету фонда числилось 64,8 млрд. долл. в клиентских активах.

Жертвы Берни Мейдоффа

 В итоге краха фирмы погибли тысячи человек.

Потерпели крушение пенсионные и медицинские фонды, научные проекты, организация помощи еврейским военнопленным, созданная пережившим Холокост Эли Визелем, а также богатые люди, меценаты.

Министерство юстиции одобрило более 39 000 ходатайств о компенсации.

Главные спонсоры Проекта невиновности потеряли четверть миллиарда долларов

Проект Innocence, посвященный реабилитации заключенных, которые были ошибочно осуждены, был частично профинансирован фондом JEHT.

Это частная благотворительная организация, поддерживаемая состоятельной парой Кеном и Джинн Леви-Черч, которая вложила огромные средства в Мейдоффа.

Потери привели к закрытию фонда.

Исследование рака

Магнат одежды Карл Шапиро потерял более 500 млн. долларов от инвестиций в Мадоффа, в том числе 100 млн. долларов семейных денег на благотворительность.

Шапиро сделал крупные пожертвования нескольким исследовательским медицинским центрам, которые пришлось свернуть после ареста Мейдоффа.

Ряд исследовательских грантов, выданных фондами, инвестированными в Мейдофф, также были отменены.

Пересадка костного мозга

Мейдофф отрицательно повлиял на ряд медицинских учреждений и больниц, либо непосредственно потеряв деньги, либо причинив крупные убытки споносорам.

Среди них был Фонд «Подари жизнь» по пересадке костного мозга, который пострадал: как от того, что многие из его покровителей инвестировали в Мейдоффа, так и от того, что сам Мейдофф был крупным донором.

В общей сложности они потеряли более трети своего операционного бюджета. Одни только пожертвования Мейдоффа обеспечивали 50 тыс. доноров и 200 трансплантатов.

71-й по величине фонд в США потерял миллиард долларов

Основанный во Флориде Фонд Джеффри М. и Барбары Пикауэр был одним из крупнейших грантодателей медицинских исследований в Соединенных Штатах.

Пикауэры инвестировали значительные средства в Madoff и получали доход до 900%.

Когда Мейдофф был арестован, Джеффри Пикауэр был признан одним из крупнейших выигравших.

Ему пришлось возвращать 7 млрд. долл., которые он сделал незаконно. Эти деньги будут использованы для выплаты другим жертвам.

При этом Фонд Пикауэра был уничтожен, и десятки миллионов грантов на исследования мозга исчезли.

Герой британской войны убил себя

Уильям Фокстон, ветеран, вложил свои сбережения, более 1 млн. долларов, в два фонда, управляемых Мейдоффом.

Когда всё стало известно, он выстрелил себе в голову.

Фокстон потерял руку в результате взрыва гранаты, служил во французском Иностранном легионе и участвовал во многих гуманитарных миссиях ООН. Ему было 65 лет.

Многие другие люди, связанные с Мейдоффом, покончили с собой

Число людей, совершивших самоубийство в результате мошенничества Мейдоффа, никогда не сможет быть точно определено.

Вероятно, самой громкой жертвой мошенничества в Мейдоффе, покончившей с собой, стал основатель и владелец «Access International Advisors» — французский аристократ Рене-Тьерри Магон де ла Вилльюш.

Под его руководством Access инвестировал почти все свои 3 млрд. долларов в дело Мейдоффа.

Когда схема была раскрыта, де ла Вильюш потерял большую часть денег своих клиентов и всё свое состояние. Он отравился таблетками, отправив своему брату записку с выражением своего раскаяния.

Чарльз У. Мерфи, 56-летний руководитель хедж-фонда инвестировал 7,5 млн. клиентских долларов в схему Понци Мейдоффа.

Он выбросился из окна отеля в центре Махеттена в марте 2017 года с 24 этажа здания, находясь в депрессии.

 Люди, которые никогда не слышали о Мейдоффе

Десятки тысяч жертв мошенничества были косвенными инвесторами, которые никогда не имели дела с самим Мейдоффом.

Большинство даже никогда не слышали о нем.

Вместо этого они инвестировали в фидерные фонды, банки, финансовые фирмы или хедж-фонды, которые обернулись и инвестировали в Мейдоффа.

Хотя эти фонды смогли возместить часть потерянных денег, косвенные инвесторы, которые были раздавлены крахом компании, не имели права на погашение до 2013 года.

Этих инвесторов не привлекла огромная прибыль, которую им показывал Мейдофф, — они просто стали жертвой жадности других.

Удар для семьи

46-летний Марк Мейдофф, старший сын Бернарда, повесился на ремне в своей квартире в Манхэттене на второй годовщине ареста отца.

Он оставил жену и четверых детей в возрасте от 2 до 18 лет. Бернард Мейдофф утверждает, что его семья не знала о его схеме Понци.

Большая часть потерянных Мейдоффом 67 млн. долларов оказалась фиктивной прибылью — фальшивой прибылью на акциях, которых никогда не было.

В целом, Мейдофф украл $ 17,5 млрд. денег, которые вложили инвесторы.

И через 10 лет они вернули почти все эти деньги при поддержке государства.

Схема Понци — ловушка с заманчивыми обещаниями высоких дивидендов и минимальных рисков.

Это незаконная деятельность, обманным путём привлекающая деньги клиентов.

Последние не информированы в полной мере, и знать не знают, что доход получат лишь те, кто организовал компанию, и что настоящих вложений в какие-либо предприятия нет, и не было.

Глава схемы всегда выплачивает меньше, чем получает.

Рано или поздно, люди теряют свои деньги, потому что они обязаны их потерять. В сеть аферистов часто попадают малообеспеченные или пожилые люди, вложившие в дело сбережения всей жизни.